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世界各地的监管机构一直忙于对银行的不良行为处以罚款，从洗钱违规行为和协助逃税到与令人讨厌的人物建立密切关系，不一而足。
大多数受到处罚的银行都是美国的银行。瑞典、以色列和澳大利亚当局也对违反逃税、洗钱和恐怖主义规则的当地银行处以罚款。
先来看一下2020年全球银行业十大罚款，金额从低到高。
1、丰业银行被罚1.27亿美元–价格操纵
这家加拿大银行于8月被美国监管机构罚款1.27亿美元，以解决与其在当局所谓的大规模价格操纵计划中所扮演的角色有关的民事和刑事指控。这些机构表示，该不法行为源于该银行的四名交易员在美国交易所下的数千份贵金属期货合约的操纵订单。和解还解决了美国商品期货交易委员会(CFTC)的指控，即丰业银行在监管机构之前的调查中就其交易员涉嫌价格操纵做出虚假陈述和不完整披露。
2、德意志银行被罚1.5亿美元–杰弗里爱泼斯坦的关系
德意志银行于7月被纽约金融服务部罚款1.5亿美元，原因是其与已故的杰弗里·爱泼斯坦(JeffreyEpstein)的多年关系相关的一系列合规失败，后者在等待性交易指控的审判期间自杀。这家德国贷方被指控为注册的性犯罪者处理了数百万美元的付款，包括向被指控为爱泼斯坦同谋的人的付款，以及向“数十家”律师事务所支付的600万美元的法律费用。
3、摩根大通被罚2.5亿美元–内部审计
实践薄弱摩根大通于11月因内部控制和内部审计实践的缺陷被美国监管机构罚款2.5亿美元。该公司在一份监管文件中表示，摩根大通银行与货币监理署达成了一项支付民事罚款的决议。OCC在其命令中表示，多年来，该银行“对其受托活动的管理和控制框架保持薄弱，对这些活动的审计计划不足，内部控制不足”。“除其他外，该银行的风险管理实践不足，避免利益冲突的框架不足。”
4、Swedbank被罚3.97亿美元–反洗钱缺陷
瑞典监管机构于3月对瑞典银行处以40亿瑞典克朗的罚款，此前该银行断定该银行的波罗的海业务在其反洗钱措施方面存在严重缺陷。自2019年2月以来，瑞典银行一直在接受瑞典、爱沙尼亚、拉脱维亚和立陶宛当局的调查，此前有媒体报道称可能存在可疑交易可能已通过其爱沙尼亚分行。
5、花旗集团被罚4亿美元 — — 风险管理失败
花旗于10月被美国监管机构罚款4亿美元，并根据“持续存在的重大缺陷”责令修复其风险管理系统。美联储批评花旗在“风险管理和内部控制的各个领域”表现不佳，其中包括监管报告、数据管理和资本规划。
6、BankHapoalim被罚8.74亿美元–逃税
作为4月延期起诉协议的一部分，这家以色列最大的银行与美国当局达成了8.74亿美元的罚款，以解决对其协助美国逃税的调查。Hapoalim及其瑞士子公司承认与美国公民和其他人合谋在瑞士和以色列的秘密银行账户中隐藏超过76亿美元。
7、Westpac被罚9.2亿美元-洗钱违规
该银行同意支付澳大利亚公司历史上最大的罚款，以解决一项诉讼，该诉讼揭露了超过2300万人违反该国的恐怖主义融资和洗钱规则。这家澳大利亚第二大银行表示，将对包括未能发现可能与亚洲剥削儿童有关的转账在内的违规行为支付9.2亿美元的罚款。西太平洋银行还表示，它忽略了报告超过1950万笔国际转账，并表示未能保存其中一些转账的来源记录。
8、摩根大通被罚9.2亿美元-操纵市场
市场操纵摩根大通在9月同意支付9.2亿美元并承认与操纵贵金属和国债市场有关的不当行为，解决了美国监管机构的调查。根据CFTC的声明，该和解解决了司法部、商品期货交易委员会和证券交易委员会的调查。该机构表示，此次罚款是CFTC有史以来对欺骗行为（一种市场操纵行为）处以的最高金额。
9、富国银行被罚30亿美元-虚假账户
虚假账户丑闻富国银行在2月份同意向美国司法部和证券交易委员会支付30亿美元，以解决对其长期存在的虚假账户丑闻的调查。美国监管机构发现，该银行的一线员工以现有客户的名义开设了一系列虚假账户，以达到艰难的销售目标。“当今定居点的核心行为-以及导致它的过去文化-是应受谴责的，并且与富国银行建立的价值观完全不一致，”首席执行官查尔斯沙夫在一份声明中说。该银行的资产上限仍为1.95吨，这是美联储在2018年作为对丑闻的惩罚而实施的。
10、高盛被罚54亿美元-1MDB（一马案）
高盛今年因参与马来西亚1MDB丑闻而被全球监管机构罚款超过50亿美元，腐败官员及其同伙从国家投资基金中掠夺了数百万美元。高盛在7月同意向马来西亚政府支付25亿美元的基础上，于10月同意向美国司法部和其他全球监管机构支付29亿美元。它还表示，它将从政府当局没收的与1MDB相关的资产中向马来西亚支付14亿美元的收益。该银行还同意从该银行的现任和前任高级管理人员那里收回1.74亿美元。
再来看看银行业史上最大金额罚款。
在这里的单位是「billions」，啊，十亿美元，起。
业内有句话说得好：“美国把美国银行、摩根大通和瑞士信贷三家银行关了，全世界的金融犯罪就会立刻减少50%，起。”
10、瑞士信贷，罚款26亿美元
2014年，这家瑞士银行同意支付26亿美元的罚款，以与美国司法部达成和解。这是多年来第一家承认帮助美国客户避税的金融机构。
9、摩根大通，罚款52.9亿美元
2012年2月，美国住房和城市发展部、司法部和49个州达成了一项名为国家抵押贷款和解的协议。该国五大银行被罚款250亿美元，摩根大通的份额为52.9亿美元。所有五家银行都被指控在2008年危机前在未经任何核实的情况下签署和公证文件。
8、瑞士信贷，罚款53亿美元
2016年12月，瑞士信贷同意以53亿美元的美国抵押贷款和解。它被指控在2008年金融危机前向投资者错误出售有毒债务。它向当局支付了25亿美元，向消费者救济支付了28亿美元。最后一笔交易在司法部要求瑞士信贷在谈判前支付的50亿至70亿美元范围内。
7、富国银行，罚款53.5亿美元
2012年，富国银行是国家抵押贷款结算所针对的五家银行之一。它不得不支付53.5亿美元，略高于摩根大通才能解决此案。富国银行不仅仅是在没有核实的情况下签署和公证文件。它甚至被指控丢失了重要的文书工作。
6、德意志银行，罚款72亿美元
到2016年底，德意志银行最终同意支付72亿美元。与名单上的许多其他银行一样，德意志银行也出售了有毒的住宅抵押贷款支持证券。大约41亿美元的和解金额将在五年内用于消费者救济。
5、美国银行，罚款85亿美元
美国银行遭受了历史上五大银行和解中的三笔。作为世界上最大的资产银行之一，它能够支付监管机构要求的数十亿美元。美国银行于2008年收购了Countrywide。全国范围内出售了价值约1740亿美元的次级抵押贷款支持证券。2011年，美国银行同意为Countrywide的不当行为支付85亿美元。
4、法国巴黎银行，罚款89.7亿美元
法国最大的银行是在巴黎国家银行（BNP）和巴黎银行合并后于2000年成立的。2014年6月，它承认两项重罪，并同意支付89.7亿美元来结案。它违反了美国对伊朗、苏丹和古巴的制裁。法国巴黎银行通过美国金融系统为其在伊朗、苏丹和古巴的客户处理了数千笔交易。
3、美国银行，罚款118亿美元
作为2012年国家抵押贷款和解的一部分，仅美国银行就被要求在出售给房利美的次级抵押贷款中支付118亿美元。其中约10亿美元流向了联邦住房管理局，联邦住房管理局由美国银行的全国子公司骗。作为交易的一部分，其本金抵押贷款扣除额为每笔抵押贷款10万美元。
2、摩根大通，罚款130亿美元
2013年10月，摩根大通与美国司法部达成了130亿美元的协议，以解决一些诉讼和调查。几乎所有的调查和诉讼都与向投资者错误出售有毒抵押贷款债务有关。摩根大通在2008年危机期间收购了华盛顿互助公司和贝尔斯登。在此过程中，它还继承了他们的法律义务。
1、美国银行，罚款166.5亿美元
历史上最大的银行罚款的冠军是美国银行。2014年，该银行支付了创纪录的166.5亿美元，以解决关于它误导投资者购买次级抵押贷款支持证券的指控。在2008年金融危机期间，它收购了美林和全国金服（Countrywide Financial）。这些说法与全国金服和美林在危机前的错误销售有关。
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